The Golden Rules of Trading Risk Management
交易并不只是找到合适的入场点。 更重要的是在市场中坚持足够久，让你的好交易发挥作用。 一个交易者即使有很好的策略，也可能因为承担过多风险而亏掉账户。
把交易想成开车。你也许是个很优秀的司机，但如果没有安全带、刹车和限速，任何一次失误都可能造成严重损失。 风险管理就是交易中的安全带。
下面是每个交易者都应该理解的黄金法则。
永远不要在一笔交易上承担过多风险
避免把账户的大部分资金押在一个想法上。
例如，如果你有一个 1,000美元账户 并且每笔交易风险为2%，那么你的最大计划亏损是 $20。如果这笔交易失败了，你仍然有980美元可以继续交易。
但如果你承担20%的风险并且亏损，账户会立刻降到800美元。要从大亏损中恢复会困难得多。
黄金法则： 先保护本金，利润放在后面。
始终知道你的止损位
止损就是你的紧急出口。在进场之前，要清楚知道你会在什么位置接受自己的判断是错的。
想象你买入黄金，因为你预期它会上涨。不要说， “我会在它开始下跌时平仓”， 而要明确你的分析在哪个价位会失效。
这样可以把情绪从决策中移除。
先计划亏损，再计划盈利。
根据你的账户来承担风险，而不是根据情绪
连赢三笔之后，你可能会觉得自己很有信心，想增加手数。连亏两笔之后，你可能又想加大交易规模，快速回本。
这两种反应都可能很危险。
你的仓位大小应该基于你的 账户规模、止损距离和选定的风险百分比，而不是 你是否觉得自己幸运、愤怒或自信。
尊重风险回报比
一笔好交易应该在你承担的风险之外，提供合理的潜在回报。
例如，假设你风险 $20 的风险，以潜在赚取 $40。你的风险回报比是 1:2.
你不需要每笔交易都赢。如果你的策略长期来看是盈利的，少数几笔较大的盈利可以弥补一些亏损交易。
着眼长期，而不是逐笔交易。
不要为了避免亏损而随意移动止损
最常见的错误之一，就是在市场接近止损时把止损移得更远。
交易者可能会想：“让我给这笔交易多一点空间。”
然后原本计划承担的20美元风险变成40美元，再变成60美元。
那已经不再是风险管理，而是在希望市场改变方向。
如果你最初的形态已经失效，就接受亏损并继续前进。
避免报复性交易
想象一下，早上亏了50美元。你感到沮丧，决定立刻把50美元赚回来。
你在没有合适形态的情况下又做了一笔交易，结果又亏了70美元。现在你累计亏损120美元，情绪也更激动了。这是 复仇式交易.
The market does not know or care that you lost money. Your next trade should be based on your strategy, not on your desire to recover yesterday’s loss.
亏损是交易的一部分。追逐亏损是你的选择。
不要过度交易
更多的交易并不自动意味着更多的利润。
如果你有一个1000美元的账户，一天内做了15笔随机交易，即使是小亏损也会很快累积起来。相反，要等待符合你策略的形态。
重质量，不重数量。
理解相关性
有时交易者以为自己是在做几笔独立交易，实际上却是在重复承担同一种风险。
例如，同时大量持有 EURUSD、GBPUSD 和 XAUUSD 可能会让你对美元走势形成显著敞口。
在开仓多个头寸之前，问自己：
“我是在分散交易，还是只是在重复押同一个方向？”
在重大新闻事件期间要小心
在利率决定、通胀报告和就业数据等事件期间，市场可能会剧烈波动。
想象你在一笔交易上风险20美元，但一则重大公告导致黄金迅速穿过你的计划价位。由于波动性和成交条件的影响，你的实际亏损可能与预期金额不同。
一定要了解事件日历，并在必要时调整你的敞口。
保护你的交易心理
风险管理也是在保护你的心态。如果潜在亏损大到让你睡不着觉，那么你很可能承担了过多风险。
能够平静接受潜在亏损的交易者，更有可能冷静地执行交易计划。
最适合你的风险水平，是你在情绪上能够承受的水平。
The Trader’s Golden Checklist
在进入任何交易之前，问自己：
- 我承担多少风险？
- Where is my stop loss?
- 我的目标在哪里？
- 我的风险回报比是多少？
- 这个形态符合我的策略吗？
- 我是否对类似头寸敞口过大？
- 重大经济新闻是否即将来临？
- 我能否接受潜在亏损，而不做出情绪化决策？
如果你无法回答这些问题， 你可能还没有准备好入场交易。
最后的想法
成功交易并不是为了避免每一次亏损。 亏损是这门生意的一部分。
真正的目标是确保一笔糟糕的交易、一次情绪化决策或一次意外的市场波动，不会毁掉你的账户。
记住：
保护你的本金。控制你的风险。保持纪律。让你的优势随着时间发挥作用。
因为在交易中， 生存先于成功。