Rủi ro so với lợi nhuận: Hiểu khái niệm cơ bản
Mỗi giao dịch đều có hai mặt: thứ bạn có thể mất và thứ bạn có thể có khả năng đạt đượcViệc hiểu sự cân bằng này là một trong những bước đầu tiên để trở thành một nhà giao dịch kỷ luật hơn.
Rủi ro so với lợi nhuận là gì?
Rủi ro là số tiền bạn sẵn sàng mất nếu giao dịch đi ngược lại bạn.
Phần thưởng là khoản lợi nhuận tiềm năng bạn kỳ vọng nếu giao dịch đi đúng hướng với bạn.
Ví dụ, hãy tưởng tượng bạn mua EUR/USD ở mức 1.1000 và đặt:
- Dừng lỗ: 1.0950 → Rủi ro = 50 pip
- Chốt lời: 1.1100 → Lợi nhuận tiềm năng = 100 pip
Tỷ lệ rủi ro trên lợi nhuận của bạn là 1:2.
Điều đó có nghĩa là bạn đang mạo hiểm $50 để có thể kiếm $100.
Tại sao điều này quan trọng?
Bạn không cần thắng mọi giao dịch để vẫn có thể duy trì lợi nhuận.
Hãy tưởng tượng bạn thực hiện 10 giao dịch, mạo hiểm 50 USD cho mỗi giao dịch với tỷ lệ rủi ro/lợi nhuận 1:2:
- 4 giao dịch thắng = +$400
- 6 giao dịch thua = -$300
- Kết quả tổng thể = +$100
Mặc dù bạn thua nhiều giao dịch hơn số giao dịch thắng, phần thưởng tiềm năng lớn hơn ở các giao dịch thắng có thể bù đắp cho khoản lỗ.
Hãy nghĩ về nó như một doanh nghiệp
Hãy tưởng tượng một chủ cửa hàng quần áo nhỏ chi 500 USD cho quảng cáo cho một bộ sưu tập mới.
Cô ấy kỳ vọng chiến dịch sẽ tạo ra thêm 1.000 USD lợi nhuận.
Thực chất, cô ấy đang mạo hiểm 500 USD để đổi lấy khoản lợi nhuận tiềm năng 1.000 USD— một mối quan hệ rủi ro/lợi nhuận 1:2.
Giao dịch cũng hoạt động theo cách tương tự: bạn phải biết mình sẵn sàng mất gì trước khi nghĩ đến việc mình muốn kiếm được gì.
Rủi ro không phải là kẻ thù
Bản thân rủi ro không nhất thiết là vấn đề. Rủi ro không được kiểm soát mới là vấn đề.
Một nhà giao dịch mạo hiểm 20% tài khoản của mình cho một giao dịch có thể chịu thiệt hại nghiêm trọng chỉ từ một vị thế thua lỗ.
Một nhà giao dịch chỉ mạo hiểm 1–2% cho mỗi giao dịch sẽ có nhiều dư địa hơn để xử lý các giao dịch thua lỗ và tiếp tục giao dịch.
Trước khi vào một giao dịch, hãy tự hỏi:
1. Tôi có thể chấp nhận mất bao nhiêu?
2. Điểm dừng lỗ của tôi ở đâu?
3. Điểm chốt lời của tôi ở đâu?
4. Phần thưởng tiềm năng có xứng đáng với rủi ro không?
Bài học vàng
Đừng vào lệnh chỉ vì bạn thấy tiềm năng lợi nhuận. Hãy hiểu rủi ro trước tiên.
Một kế hoạch giao dịch tốt không hỏi, “Tôi có thể kiếm được bao nhiêu?”
Nó hỏi:
“Tôi sẵn sàng mạo hiểm bao nhiêu, và phần thưởng tiềm năng có xứng đáng không?”
Giao dịch có kế hoạch. Quản lý rủi ro của bạn. Hãy để chiến lược của bạn làm phần còn lại.